Algo que llamó la atención en la pasada 89 Convención Bancaria y que se dio de forma paralela a los eventos públicos fue una serie de reuniones que tuvieron los banqueros con autoridades de Estados Unidos para revisar medidas adicionales para prevenir el blanqueo de dinero.
Hablamos que la plana mayor de la ABM que preside Emilio Romano y el Comité de Prevención de Lavado de Dinero que lleva Mauricio Naranjo tuvo encerronas con funcionarios del Departamento del Tesoro, la Office of Foreign Assets Control (OFAC), la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y el Internal Revenue Service (IRS) que desde distintas vertientes están pendientes de la operación de nuestro mercado financiero.
Se trató de acercamientos de carácter bilateral que si bien se realizan de manera periódica y tienen como propósito compartir los avances en el fortalecimiento del régimen de PLD y el financiamiento al terrorismo cobran relevancia mayor a partir de los eventos del año pasado cuando se señaló a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por la sospecha de tener vínculos con recursos de procedencia ilícita, y que a la postre implicaron el cierre de esas entidades.
Pues bien, de lo nuevo en este tema destaca que los bancos comerciales trabajan ya en el diseño de una lista negra con personas sospechosas de manejar recursos de dudosa procedencia que será compartida entre entidades para evitar que una persona física o moral pueda abrir cuentas cuando existen sospechas sobre el origen de los recursos.
Hasta el momento solo unos cuantos bancos han suscrito ese convenio de intercambio de información y envío de alertas preventivas que aún tiene que definir sus reglas de operación.
La gestión de esa red tendrá valor en la medida en que todos los bancos se sumen a ese esfuerzo que además tendrá comunicación con el SAT que lleva Antonio Martínez Dagnino y la Unidad de Inteligencia Financiera al frente de Omar Reyes Colmenares.
Una vez que opere ese nuevo buró de información no se descarta el bloqueo o incluso la cancelación de cuentas, lo que en la jerga se llama “cuentas mulas” que son utilizadas para mover dinero ilícito a través del sistema bancario.
La ruta del dinero
Mastercard que lleva aquí Mauricio Schwartzmann informó la ejecución exitosa de transacciones de pagos agénticos en América Latina por parte de una serie de bancos comerciales donde figura Banamex que comanda Manuel Romo. Se trata de operaciones financieras realizadas automáticamente por agentes de Inteligencia Artificial en nombre de un usuario, sin necesidad de intervención humana directa al momento de realizar la compra a través de su herramienta Agent Pay.
Américo Villarreal, gobernador de Tamaulipas al rendir su IV Informe de Gobierno destacó la inversión histórica en esa entidad por más de 21 mil millones de pesos en obra pública en los 43 municipios, lo que se dio en un contexto de finanzas sanas luego que esa entidad redujo su deuda en más de 833 millones de pesos lo que le valió mejores acreditaciones de las agencias calificadoras.
