Lavado de dinero

Aunque en los últimos años México ha cumplido una serie de protocolos para combatir el lavado de dinero es factible esperar mayores controles y monitoreos

Declarar como terrorismo la actividad de los cárteles de la droga en México, si bien requiere todavía de algunos pasos, tendrá repercusiones en el sistema financiero y su interacción con su clientela.

Como sabe, desde el año 2000, en tiempos del gobierno de Vicente Fox Quesada, nuestro país se incorporó al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para colaborar con otras naciones en el combate al financiamiento del terrorismo, el lavado de dinero y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Hablamos que el GAFI es un organismo intergubernamental creado en 1989 en la cumbre del G7, es decir, tiene el peso de las potencias más grandes del planeta.

El caso es que desde 2018, y de forma periódica, México es evaluado en torno a los protocolos que aplica para combatir el lavado de dinero con calificaciones, hasta donde se sabe, favorables, siendo uno de los aspectos más relevantes la operación de oficiales de cumplimiento en bancos y otros intermediarios.

Pero ahora, con el regreso de Donald Trump a la Casa Blanca, las cosas podrían ir más allá.

Trump, a través de una orden ejecutiva, ha declarado a los cárteles de la droga como organizaciones terroristas, por lo que habrá una vigilancia más estricta al sistema financiero mexicano, desde grandes intermediarios como son los bancos hasta nuevos jugadores como fintechs, sofomes y uniones de crédito, entre otros.

El presidente de Estados Unidos, si bien actúa con celeridad, aún tendrá que realizar sendas consultas con el secretario de Estado, Marco Rubio, y con el secretario del Tesoro, Scott Bessent, este último por cierto acaba de recibir la confirmación del Senado estadounidense para ejercer sus funciones, para cumplimentar las regulaciones financieras y las sanciones internacionales para cerrarle el paso al crimen organizado vinculado al comercio de fentanilo y otras drogas.

Como imaginará, revisar en México los movimientos de organizaciones fantasma vinculados a los comerciantes de estupefacientes será una labor ardua, en especial si considera que esas organizaciones han tenido mucho tiempo para permear en la sociedad mexicana y en su sistema financiero, especialmente a través de presta nombres y operadores financieros.

Queda claro que todo esto generará estrés en las entidades financieras y obligará a la Secretaría de Hacienda de Rogelio Ramírez de la O y a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que lleva Jesús de la Fuente, a revisar miles de expedientes a detalle por región y tipo de actividad.

Hablamos que, por el lado de la autoridad, deberá tener el capital humano suficiente para dicha tarea, y todo apunta a que se dará también el bloqueo de cuentas sospechosas, algo que ya ha ocurrido en el pasado, pero que ahora será más notorio. Al tiempo.

La ruta del dinero

Nada que los cinco integrantes del Comité de Evaluación del Poder Judicial presentaron su renuncia con carácter de irrevocable. El argumento es que revisar el proceso de selección de candidatos a jueces, magistrados y ministros se ve como una tarea “inviable”. Con esto será el Senado quien realice en las próximas semanas la tómbola para definir los candidatos que estarán en las boletas de la elección del 1 de junio próximo. Que el encontronazo de los gobiernos de Estados Unidos y Colombia por el retorno de indocumentados, que derivó en amenazas comerciales contra el país que gobierna Gustavo Petro, tuvo ayer repercusión aquí también. El peso sufrió un ajuste de 2 por ciento para llevar al dólar interbancario a niveles de 20.72 pesos, y no dude que haya más presión contra nuestra moneda luego que Trump anunciara ayer por la tarde que aplicará aranceles a las importaciones de acero, cobre, aluminio y equipo médico.