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Sorprende crecimiento de Elektra en 2011

Fecha: 17 de febrero de 2012 | Autor:

—Margen EBITDA aumenta dos puntos porcentuales, a 16% en el trimestre—

—Incremento notable en utilidad de operación,  aumenta 82%, a Ps.2,089 millones—

—Ingresos consolidados del 4T11 crecen 35%, a Ps.16,238 millones,  apoyados por incremento de 58% en ingresos financieros—

—Sólido crecimiento en la cartera bruta consolidada,  aumenta 50%, a Ps.43,375 millones— 

 

Ciudad de México, 16 de febrero de 2012—Grupo Elektra, S.A.B. de C.V. (BMV: ELEKTRA*; Latibex: XEKT), la empresa de servicios financieros y de comercio especializado líder en Latinoamérica, anunció hoy resultados del cuarto trimestre y del año 2011.

“La notable expansión en los ingresos consolidados en conjunto con nuestra sólida eficiencia operativa se tradujo en un crecimiento de 82% en la utilidad de operación, y en el máximo nivel de EBITDA registrado por la  compañía en un cuarto trimestre”, comentó Carlos Septién, Director General de Grupo Elektra y Banco Azteca.  

“Los mayores ingresos consolidados resultan de un destacado crecimiento de 58% en los ingresos financieros  —en el marco de  dinamismo sobresaliente en la cartera de crédito— así como de sólidas ventas de mercancías, que impulsan la calidad de vida de un número cada vez mayor de familias en México  y Centro y Sudamérica.  La fortaleza del negocio financiero se tradujo en ingresos financieros superiores a los ingresos comerciales este año, y con tendencia notablemente creciente”, añadió el señor Septién.

 

Resultados consolidados del cuarto trimestre

Los ingresos consolidados fueron Ps.16,238 millones, 35% por arriba de Ps.12,003 millones del año previo.  Los costos y gastos operativos sumaron Ps.13,682 millones, en comparación con Ps.10,300 millones de igual periodo de 2010.   Grupo Elektra reportó EBITDA de Ps.2,556 millones, máximo nivel histórico para un cuarto trimestre, y 50% superior a Ps.1,703 millones del mismo periodo del año previo; el margen EBITDA fue de 16% en el trimestre, dos puntos porcentuales por arriba del año anterior.  La compañía registró utilidad neta de Ps.11,073 millones, en comparación con Ps.2,397 millones hace un año.

 

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Ingresos consolidados

Los ingresos consolidados crecieron 35%, a Ps.16,238 millones, como resultado de un aumento sobresaliente de 58% en ingresos financieros, y de17% en ventas comerciales.

 

Costos y gastos

Los costos consolidados del trimestre fueron Ps.7,953 millones, en comparación con Ps.5,480 millones del año previo.  

Los costos consolidados se componen de,  i) costo financiero —que representa la creación de reservas preventivas de crédito y los intereses pagados a los ahorradores del Banco por sus cuentas de depósito— así como de,  ii) costo comercial, que incluye primordialmente el costo de la mercancía vendida.  

Los gastos operativos fueron Ps.5,729  millones, en comparación con Ps.4,820 millones en igual periodo del año previo; el cambio resulta principalmente de incrementos en gastos de personal, derivados de operaciones crecientes en la compañía.


EBITDA y resultado neto 

El EBITDA consolidado fue de Ps.2,556 millones, 50% superior en comparación con Ps.1,703 millones hace un año; el margen EBITDA fue de 16% este periodo, en comparación con 14% de igual periodo del 2010.

El cambio más significativo debajo de  EBITDA fue una variación positiva por Ps.14,742 millones en el rubro de otros ingresos financieros, como resultado de una valuación de instrumentos financieros que posee la compañía —y que no implica flujo de efectivo— más favorable este trimestre en  comparación con el año previo.  Ello fue parcialmente compensado por un incremento de  Ps.5,775 millones en la provisión de impuestos.

Grupo Elektra reportó utilidad neta de Ps.11,073 millones, en comparación con Ps.2,397 millones hace un año.

 

Caja y equivalentes de efectivo

La caja y equivalentes de efectivo al 31 de diciembre de 2011 fue de Ps.52,288 millones, en comparación con Ps.47,936 millones del año previo, derivado principalmente de un mayor nivel de inversiones en valores del  negocio comercial.  El saldo de caja e inversiones del negocio financiero al cierre del trimestre fue de Ps.30,604 millones, mientras que el del negocio comercial fue de Ps.21,683 millones.

 

Cartera de crédito y depósitos consolidados 

La cartera bruta consolidada de Banco Azteca México y Banco Azteca y Elektrafín Latinoamérica al 31 de diciembre de 2011, fue de Ps.43,375 millones, 50% superior a Ps.28,855 millones del año anterior.  El saldo de cartera vencida consolidada fue de Ps.2,395 millones a partir de Ps.1,490 millones  del año previo.  El índice de morosidad consolidado fue de 5.5% al cierre de este periodo.

Los depósitos consolidados al 31 de diciembre de 2011 fueron Ps.54,815 millones, en comparación con Ps.54,902 millones hace un año.


Negocio financiero

 

Banco Azteca México

La cartera bruta fue de Ps.39,896 millones, 53% por arriba de Ps.26,001 millones el año previo.  La cartera vencida al cierre del periodo fue de Ps.1,850 millones, a partir de Ps.1,195 millones hace un año.  

El índice de morosidad al 31 de diciembre de 2011 fue 4.6%, sin cambios en comparación con el año previo.  La cartera vencida se encuentra reservada 1.6 veces, porarriba de 1.4 veces del año anterior.

La compañía realiza análisis efectivos de riesgos, y tiene un conocimiento preciso de su mercado objetivo y de la capacidad de pago de sus clientes, lo que se traduce en una importante solidez en la calidad de sus activos. 

Al cierre del periodo, el Banco registró un total de 12.5 millones de cuentas activas de crédito, 45% por arriba de 8.6 millones del año previo.  El amplio número de clientes es una fortaleza importante de Banco Azteca, ya que reduce aun más su riesgo de crédito.  El plazo promedio de los renglonesmás significativos de la cartera de crédito –consumo, préstamos personales y Tarjeta Azteca– se ubicó en 58 semanas al final del cuarto trimestre.

Los depósitos de clientes  de Banco Azteca México fueron Ps.59,354 millones al cierre del trimestre, 10% por arriba de Ps.54,110 millones del año previo.  El Banco registró un total de 13.7 millones de cuentas activas de captación, un  incremento de 26% comparado con 10.9 millones al cierre de igual periodo del año anterior.

Al 31 de diciembre de 2011, el índice de capitalización estimado de Banco Azteca fue 12.3%.  La compañía considera que dicho índice se encuentra en un nivel que optimiza la rentabilidad de su capital.

Durante el cuarto trimestre, los ingresos de Banco Azteca México fueron Ps.7,345 millones, 67% superiores a Ps.4,406 millones reportados el año previo.  El costo financiero del periodo fue de Ps.2,424 millones.

 

Seguros Azteca

Las compañías de seguros de Grupo Elektra –Seguros Azteca y Seguros Azteca Daños– sumaron ingresos de Ps.401 millones en  el trimestre, 9% por arriba de Ps.368 millones del año previo. El EBITDA fue de Ps.137 millones, prácticamente el doble en comparación con Ps.69 millones de igual periodo de 2010. 

 

Afore Azteca 

Al 31 de diciembre de 2011, los recursos acumulados de clientes bajo la administración de Siefore Azteca fueron Ps.11,574 millones.  Los ingresos totales fueron Ps.36 millones, y el EBITDA del trimestre sumó Ps.10 millones.


Negocio comercial

Los ingresos del negocio comercial en el trimestre fueron Ps.7,663 millones, 17% superiores a los Ps.6,572 millones reportados hace un año.  La deuda con costo del negocio comercial al 31 de diciembre de 2011 fue de Ps.13,404 millones.  El saldo neto de efectivo del negocio comercial –excluido el monto de deuda con costo– fue favorable en Ps.8,279  millones, en comparación con un saldo favorable de Ps.2,637 millones al 31 de diciembre de 2010. 


Expansión 

Grupo Elektra cuenta actualmente con 2,878 puntos de venta, en comparación con 2,253 hace un año; el cambio se debe principalmente a incrementos en el número de tiendas de servicios financieros, como parte de acciones de la compañía tendientes a fortalecer aun más este segmento de negocios.  El número de puntos de venta en México es de 2,371, mientras que en Centro y Sudamérica es de 507.  La amplia red de distribución permite a la compañía proximidad con el cliente y le brinda un posicionamiento de mercado  superior en México, Centro y Sudamérica.

 

Resultados consolidados de doce meses 

Los ingresos totales consolidados en 2011 fueron Ps.52,019 millones, 19% por arriba de Ps.43,690 millones registrados hace un año.  El EBITDA fue de Ps.8,285 millones, 22% superior a Ps.6,776 millones en 2010; el margen EBITDA en el año fue 16%, sin cambios respecto al año previo.  La compañía reportó utilidad neta consolidada de Ps.29,956 millones, en comparación con Ps.493 millones de 2010, derivado principalmente de plusvalía este año en la valuación de instrumentos financieros que posee la compañía -y que no implica flujo de efectivo, en comparación con minusvalía el año previo.


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